BreakThru Realty

Private Client · Pour les conseillers en gestion de patrimoine

Services immobiliers pour les conseillers en gestion de patrimoine et les banquiers privés

Une agence inscriptrice qui s’intègre à votre relation client et vous rend compte

Lorsqu’un client dit à son conseiller en gestion de patrimoine ou à son banquier privé qu’il envisage d’acheter une maison en Florida, le conseiller a besoin d’une agence inscriptrice qui ne s’interposera pas entre lui et le client, qui fera ses comptes rendus dans un format compatible avec le reste du dossier et qui ne surprendra personne avec des frais. BreakThru Private Client est conçue pour être cette agence inscriptrice : elle reçoit ses instructions des personnes désignées par le client, transmet au conseiller les documents dont il a besoin et considère la relation entre le conseiller et le client comme la relation prioritaire.

BreakThru Realty · Fondateur et courtier attitré : Tyson E. Sam, Licence Florida 3565210

Présenter un client en toute confidentialité · Notre standard de confidentialité

Au cœur de votre relation, pas à côté

Un conseiller qui recommande une agence inscriptrice lui prête sa crédibilité, et le premier devoir de l’agence inscriptrice est de ne pas la dilapider. BreakThru Realty ne propose pas au client d’autres services, ne l’ajoute à aucune liste et ne le contacte pas directement lorsque le conseiller a demandé à être l’intermédiaire. Lorsque le client préfère traiter directement avec l’agence inscriptrice, le conseiller reçoit une copie de tout ce que le client accepte de partager. Chaque étape d’un achat ou d’une vente qui touche aux finances du client, du dépôt à l’assurance en passant par le relevé de clôture, est signalée au conseiller avant de se produire plutôt que communiquée après coup.

Pouvoir et instructions

La législation de Florida désigne le client comme le mandant et prévoit que la relation avec l’agence inscriptrice soit établie par écrit avant le début du travail. Avant d’agir sur instruction d’un conseiller, l’agence inscriptrice demande au client une courte autorisation indiquant qui peut donner des instructions, qui peut recevoir les documents, qui peut approuver les dépenses et qui signe; cette autorisation peut être établie sur le propre formulaire du conseiller. Lorsqu’une société fiduciaire ou un family office détient une procuration, la société de titres voudra la voir rapidement, et l’avocat du client devrait confirmer qu’elle couvre une transaction immobilière. Ces formalités prennent un après-midi et éliminent ensuite toute contestation concernant l’approbation de chaque décision.

Ce que vous recevez et à quel moment

Les conseillers ne veulent pas d’annonces; ils veulent des décisions préparées. Pour un achat, il s’agit d’une note sur chaque bien immobilier sérieusement envisagé, comprenant l’argumentaire de prix, le coût annuel de détention exprimé en termes concrets plutôt que sous forme de promesse de rendement, les résultats de la vérification diligente et les exigences probables de la négociation. Pour une vente, il s’agit de l’analyse de prix, du choix marketing et de ses compromis, ainsi que des offres présentées côte à côte. À la clôture, le relevé de règlement, l’acte, la police d’assurance titres et les attestations d’assurance sont transmis au conseiller et au CPA sous les noms approuvés par le client; après la clôture, les rapports de gestion suivent le même circuit si l’agence inscriptrice assure la gestion du bien immobilier.

Aucune rémunération pour la présentation

Une présentation par un conseiller ne constitue pas un arrangement de rémunération pour recommandation, et ne peut pas en constituer un. La législation de Florida sur les licences autorise uniquement une agence immobilière à verser une rémunération pour recommandation à des courtiers immobiliers et agents commerciaux agréés; BreakThru Realty ne verse donc pas de frais de recommandation aux agents sportifs, gestionnaires, conseillers financiers, avocats ni à aucun autre professionnel non agréé. La législation fédérale interdit également les paiements pour des recommandations entre prestataires de services de règlement; aucune relation avec un prêteur hypothécaire, une société de titres ou un agent de clôture ne prévoit donc de paiement pour l’envoi de clients dans un sens ou dans l’autre. Ce que le conseiller reçoit à la place, c’est une agence inscriptrice dont la conduite valorise la personne qui l’a recommandée, tandis que la propre rémunération de l’agence inscriptrice est définie dans un accord écrit que le client et le conseiller voient avant toute présentation d’un bien immobilier ou toute mise en vente. Si le cabinet du conseiller facture au client la supervision de la transaction, cela relève de leur relation, et l’agence inscriptrice demande seulement que ce fait soit communiqué afin que personne ne travaille avec une compréhension différente.

Prêt, banque et fonds de clôture

Les banquiers privés souhaitent souvent que l’achat soit financé par leur propre institution, et ce choix appartient au client. Lorsqu’un prêt est concerné, le client devrait consulter rapidement un prêteur hypothécaire, qu’il s’agisse de la banque privée ou d’un autre prêteur, car l’évaluation, les documents relatifs à l’entité et l’attestation d’assurance suivent le calendrier du prêteur, et la clause suspensive de financement du contrat doit être rédigée en fonction de celui-ci. Les dépôts sont détenus par une société de titres de Florida ou par l’avocat du client; les fonds de clôture ne sont transférés qu’après confirmation orale des instructions auprès d’une personne connue à la banque, et le conseiller est informé du montant et du calendrier avant que le virement ne soit demandé.

Les conflits, en toute transparence

Deux situations peuvent créer un conflit, et toutes deux sont divulguées immédiatement. La première survient lorsque deux clients présentés par le même conseiller, ou par des conseillers différents, s’intéressent au même bien immobilier; l’agence inscriptrice informe chaque partie de l’existence d’un conflit, sans identifier l’autre, et laisse chacune décider de poursuivre ou non. La seconde survient lorsque l’agence inscriptrice représente déjà le vendeur d’un bien immobilier qu’un client du conseiller souhaite acheter; les règles de Florida relatives au transaction broker l’autorisent avec divulgation, et le conseiller en est informé avant toute discussion d’offre afin que le client puisse choisir une représentation indépendante. Aucune information apprise dans le dossier d’un client n’est utilisée dans celui d’un autre.

Documents transmis au conseiller

Tout ce dont la fonction de conformité du conseiller ou les dossiers du family office ont besoin est produit automatiquement, via un lien sécurisé, sous les noms et au nom des entités approuvés par le client. Chaque document est transmis au moment de sa création plutôt que regroupé à la fin, afin que le dossier du conseiller soit à jour à chaque étape et qu’une question du client puisse recevoir une réponse à partir de celui-ci, sans appel à l’agence inscriptrice. La liste ci-dessous correspond à l’ensemble habituel; si le cabinet du conseiller a besoin d’autre chose, comme une forme particulière de relevé de dépenses ou un accusé de réception signé pour chaque instruction, il suffit de le préciser au départ pour que cela fasse partie du dossier.

  • L’accord écrit avec l’agence inscriptrice et l’autorisation du client indiquant qui peut donner des instructions et signer
  • Le contrat d’achat ou de mise en vente avec tous ses avenants, contre-offres et modifications
  • Les rapports d’inspection, d’arpentage, de titres et d’association, avec un résumé d’une page pour chacun
  • Le relevé de clôture, l’acte enregistré, la police d’assurance titres et les attestations d’assurance
  • Les accords de gestion, relevés mensuels et dossiers des prestataires lorsque l’agence inscriptrice gère le bien immobilier
  • Une note de clôture consignant les décisions prises, par qui et à quelle date

Notre norme de confidentialité

Un accord de confidentialité avant le premier échange
Sur demande, un accord de confidentialité réciproque vous est envoyé, à vous ou à votre représentant, avant que le moindre détail ne soit communiqué, et il couvre toutes les personnes de l’agence qui travaillent sur le dossier.
Votre nom ne figure pas dans notre communication
BreakThru Realty n’utilise pas le nom, l’image, l’équipe ou la transaction d’un client dans sa publicité, ses réseaux sociaux, son site Web ou ses relations presse, avant ou après la clôture, sauf si le client en fait la demande par écrit.
Visites sur rendez-vous, uniquement avec des acheteurs vérifiés
Lorsque vous vendez, votre maison est présentée uniquement à des acheteurs dont l’identité et la preuve de fonds ou la Préapprobation ont été vérifiées, sur rendez-vous, après avoir rangé les effets personnels et les photographies.
Adresse non affichée sur Internet lorsque le MLS le permet
Un vendeur peut demander que l’adresse d’une annonce ne figure pas sur les sites destinés aux consommateurs, dans le respect des règles du service d’annonces multiples, et que les photographies intérieures n’incluent aucun élément personnel.
Un seul interlocuteur
Un interlocuteur unique et nommé au sein de l’agence gère le dossier, afin que vos informations ne circulent pas dans les bureaux.
Nous travaillons avec vos représentants
Si vous préférez que nous traitions avec votre agent, votre manager, votre directeur commercial, votre avocat ou votre family office, c’est par ce canal que nous communiquerons, et rien ne sera envoyé ailleurs.
Documents par lien sécurisé, virements confirmés par téléphone
Les dossiers sont partagés par lien sécurisé plutôt que sous forme de pièces jointes ouvertes, et les instructions de virement sont toujours confirmées par un appel téléphonique à un numéro connu avant tout transfert de fonds.

Présenter un client en toute confidentialité

Dites-nous ce dont vous avez besoin, le calendrier souhaité et la manière dont vous souhaitez être contacté : directement ou par l’intermédiaire de votre agent, manager, directeur commercial ou avocat. Vous n’avez pas besoin de donner le nom d’un client pour commencer, et un accord de confidentialité peut être conclu avant tout partage de détails.

Direct et confidentiel : (786) 914-1017 · sales@breakthrurealty.com

Questions fréquemment posées

Un conseiller en gestion de patrimoine peut-il être la seule personne à qui l’agence inscriptrice parle?
Oui, lorsque le client l’autorise par écrit. L’autorisation désigne le conseiller comme intermédiaire pour les instructions et les documents, et l’agence inscriptrice ne traite alors directement avec le client que lorsque la législation de Florida exige la signature ou la divulgation par le client lui-même. De nombreux conseillers préfèrent cette solution, qui protège le client contre une boîte de réception remplie de confirmations de visites.
Que reçoit un banquier privé de l’agence inscriptrice pendant l’achat d’un client?
Une note sur chaque bien immobilier sérieusement envisagé, les résumés de la vérification diligente, un avis à chaque étape où des fonds sont transférés, le contrat et ses modifications, le relevé de clôture et, après la clôture, la police d’assurance titres, l’acte et les attestations d’assurance sous les noms approuvés. Le format suit les conventions du propre dossier du banquier plutôt que celles de l’agence inscriptrice.
BreakThru Realty partage-t-elle sa rémunération avec un conseiller qui présente un client?
Non. La législation de Florida sur les licences limite la rémunération pour recommandation aux courtiers immobiliers et agents commerciaux agréés, et les règles fédérales relatives aux services de règlement ajoutent leur propre interdiction des paiements pour recommandations entre une agence inscriptrice et des prêteurs ou agents de clôture. La contrepartie pour le conseiller est une agence inscriptrice qui valorise la recommandation, et rien d’autre ne change de mains.
Que se passe-t-il si deux clients d’un conseiller souhaitent le même bien immobilier en Florida?
Chacun est informé de l’existence d’un conflit, sans que l’autre soit identifié, et chacun décide de poursuivre ou non avec l’agence inscriptrice ou avec une représentation indépendante. Aucune information apprise dans un dossier n’est utilisée dans l’autre, et le conseiller en est informé au même moment afin que le cabinet puisse également appliquer sa propre politique relative aux conflits.
La banque privée du client peut-elle fournir le prêt hypothécaire pour l’achat?
Cette décision appartient au client, et la banque est souvent le prêteur naturel. Quel que soit le prêteur, le client devrait consulter un prêteur hypothécaire avant de faire une offre, car l’évaluation, les documents relatifs à un emprunteur constitué en entité ou en trust et l’attestation d’assurance suivent le calendrier du prêteur, et la clause suspensive de financement du contrat doit être rédigée en fonction de celui-ci.

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