BreakThru Realty

Private Client · Para asesores patrimoniales

Servicios de bienes raíces para asesores patrimoniales y banqueros privados

Un corredor que trabaja dentro de la relación con su cliente y le informa a usted

Cuando un cliente le dice a su asesor patrimonial o banquero privado que está pensando en comprar una casa en Florida, el asesor necesita un corredor que no se interponga entre él y el cliente, que informe de una manera compatible con el resto del expediente y que no sorprenda a nadie con un honorario. BreakThru Private Client está diseñado para ser ese corredor: recibe instrucciones de las personas que el cliente designe, envía al asesor los documentos que necesita y trata la relación entre el asesor y el cliente como la relación principal.

BreakThru Realty · Fundador y corredor registrado: Tyson E. Sam, Licencia de Florida 3565210

Presente a un cliente de manera privada · Nuestro estándar de privacidad

Dentro de su relación, no al margen de ella

Un asesor que presenta un corredor está poniendo su credibilidad en juego, y el primer deber del corredor es no malgastarla. BreakThru Realty no se acerca al cliente para ofrecerle otros servicios, no agrega al cliente a ninguna lista ni se comunica directamente con el cliente cuando el asesor ha solicitado ser el canal. Cuando el cliente prefiere tratar directamente con el corredor, el asesor recibe copia de todo lo que el cliente acuerde compartir. Cada paso de una compra o venta que afecta las finanzas del cliente, desde el depósito hasta el seguro y el estado de cuenta de cierre, se comunica al asesor antes de que ocurra, en lugar de informarle después.

Autoridad e instrucciones

La ley de Florida establece que el cliente es el principal y exige que la relación con el corredor quede establecida por escrito antes de comenzar el trabajo. Antes de actuar conforme a la instrucción de un asesor, el corredor solicita al cliente una autorización breve que indique quién puede dar instrucciones, quién puede recibir documentos, quién puede aprobar gastos y quién firma; esa autorización puede ser el propio formulario del asesor. Cuando una compañía fiduciaria o una oficina familiar tiene un poder notarial, la compañía de títulos querrá verlo con anticipación, y el abogado del cliente debe confirmar que cubre una transacción de bienes raíces. Esa documentación toma una tarde y elimina cualquier discusión posterior sobre quién aprobó qué.

Qué recibe y cuándo

Los asesores no quieren anuncios; quieren decisiones preparadas. Para una compra, eso significa un memorando sobre cada propiedad que se considere seriamente, con el argumento sobre el precio, el costo anual de mantenerla expresado en palabras y no como una proyección de rendimiento, lo que reveló la debida diligencia y lo que probablemente exigirá la negociación. Para una venta, incluye el análisis del precio, la elección de la estrategia de marketing y sus ventajas y desventajas, y las ofertas comparadas lado a lado. En el cierre, el estado de cuenta de liquidación, la escritura, la póliza de título y las constancias de seguro se envían al asesor y al CPA con los nombres que el cliente haya aprobado; después del cierre, los informes de administración siguen la misma ruta si el corredor administra la propiedad.

No se paga nada por la presentación

La presentación de un cliente por parte de un asesor no es un acuerdo de referencia remunerada, ni puede serlo. La ley de licencias de Florida solo permite que un corredor de bienes raíces pague compensación por referencias a corredores y asociados de ventas de bienes raíces con licencia, por lo que BreakThru Realty no paga honorarios por referencias a agentes deportivos, representantes, asesores financieros, abogados ni ningún otro profesional sin licencia. La ley federal también prohíbe los pagos por referencias entre proveedores de servicios de liquidación, por lo que ninguna relación con un prestamista hipotecario, una compañía de títulos o un agente de cierre incluye pagos por enviarse negocios entre sí. Lo que el asesor recibe a cambio es un corredor cuya conducta refleja positivamente a la persona que lo recomendó, y la propia compensación del corredor se establece en un acuerdo escrito que el cliente y el asesor ven antes de que se muestre o anuncie cualquier propiedad. Si la firma del asesor cobra al cliente por supervisar la transacción, eso es un asunto entre ellos, y el corredor solo solicita que se divulgue para que nadie trabaje con una comprensión diferente.

Préstamos, banca y fondos para el cierre

Los banqueros privados a menudo quieren que la compra se financie a través de su propia institución, y esa es una decisión del cliente. Cuando hay un préstamo, el cliente debe consultar temprano a un prestamista hipotecario, ya sea el banco privado u otro prestamista, porque la tasación, la documentación de la entidad y la constancia de seguro siguen el calendario del prestamista, y la contingencia de financiamiento del contrato debe redactarse de acuerdo con ese calendario. Los depósitos los mantiene una compañía de títulos de Florida o el abogado del cliente; los fondos del cierre se transfieren únicamente después de que las instrucciones se confirman por teléfono con una persona conocida del banco, y se informa al asesor del monto y el momento antes de solicitar la transferencia bancaria.

Conflictos, gestionados abiertamente

Dos situaciones pueden crear un conflicto y ambas se divulgan de inmediato. La primera ocurre cuando dos clientes presentados por el mismo asesor, o por asesores diferentes, están interesados en la misma propiedad; el corredor informa a cada parte que existe un conflicto, sin identificar a la otra, y permite que cada una decida si desea continuar. La segunda ocurre cuando el corredor ya representa al vendedor de una propiedad que quiere el cliente de un asesor; las normas de corredor de transacciones de Florida lo permiten con divulgación, y se informa al asesor antes de discutir cualquier oferta para que el cliente pueda elegir representación independiente. Ninguna información obtenida en el expediente de un cliente se utiliza en el de otro.

Documentación para el asesor

Todo lo que necesite la función de cumplimiento del propio asesor o los registros de la oficina familiar se produce como parte del proceso habitual, mediante un enlace seguro y a nombre de las personas y entidades que el cliente haya aprobado. Cada documento llega cuando se crea, en lugar de enviarse en un paquete al final, para que el expediente del asesor esté actualizado en cada etapa y una pregunta del cliente pueda responderse a partir de él sin llamar al corredor. La siguiente es la lista habitual; si la firma del asesor necesita algo más, como un formato específico de registro de gastos o un acuse de recibo firmado de cada instrucción, solo tiene que indicarlo al inicio y pasará a formar parte del expediente.

  • El acuerdo escrito con el corredor y la autorización del cliente que indique quién puede dar instrucciones y firmar
  • El contrato de compra o de anuncio con cada anexo, contraoferta y modificación
  • Informes de inspección, levantamiento topográfico, título y asociación, con un resumen de una página de cada uno
  • El estado de cuenta de cierre, la escritura registrada, la póliza de título y las constancias de seguro
  • Acuerdos de administración, estados de cuenta mensuales y registros de proveedores cuando el corredor administra la propiedad
  • Un memorando de cierre que registre las decisiones tomadas, por quién y en qué fecha

Nuestro estándar de privacidad

Un acuerdo de confidencialidad antes de la primera conversación
Al solicitarlo, un acuerdo mutuo de confidencialidad llegará a usted o a su representante antes de compartir cualquier detalle, y cubrirá a todas las personas de la correduría que trabajen en el expediente.
Su nombre no aparece en nuestro marketing
BreakThru Realty no utiliza el nombre, la imagen, el equipo ni la transacción de un cliente en su publicidad, redes sociales, sitio web o prensa, antes o después del cierre, a menos que el cliente lo solicite por escrito.
Visitas con cita previa únicamente para compradores verificados
Cuando venda, su vivienda se mostrará únicamente a compradores cuya identidad y comprobante de fondos o preaprobación hayan sido verificados, con cita previa y después de guardar los artículos personales y las fotografías.
Dirección omitida de la publicación en internet cuando MLS lo permita
Un vendedor puede solicitar que la dirección de un anuncio no aparezca en los sitios web para consumidores, conforme a las reglas del servicio de listado múltiple, y que las fotografías interiores no incluyan nada personal.
Un solo punto de contacto
Una sola persona de contacto identificada por nombre en la correduría administra el expediente, para que sus datos no circulen por una oficina.
Trabajamos a través de sus representantes
Si prefiere que tratemos con su agente, gerente, gerente comercial, abogado u oficina familiar, ese será el canal que utilizaremos, y no se enviará nada a ningún otro lugar.
Documentos mediante enlace seguro, transferencias confirmadas por teléfono
Los archivos se comparten mediante un enlace seguro en lugar de archivos adjuntos abiertos por correo electrónico, y las instrucciones para transferencias siempre se confirman mediante una llamada telefónica a un número conocido antes de mover cualquier dinero.

Presente a un cliente de manera privada

Díganos qué necesita, cuándo lo necesita y cómo le gustaría que nos comuniquemos con usted: directamente o a través de su agente, gerente, gerente comercial o abogado. No necesita proporcionar el nombre de un cliente para comenzar, y un acuerdo de confidencialidad puede formalizarse antes de compartir cualquier detalle.

Directo y confidencial: (786) 914-1017 · sales@breakthrurealty.com

Preguntas que nos hacen

¿Puede un asesor patrimonial ser la única persona con quien hable el corredor?
Sí, cuando el cliente lo autoriza por escrito. La autorización designa al asesor como canal para las instrucciones y los documentos, y el corredor solo trata directamente con el cliente cuando la ley de Florida exige la firma o divulgación del propio cliente. Muchos asesores prefieren esto, y protege al cliente de una bandeja de entrada llena de confirmaciones de visitas.
¿Qué recibe un banquero privado del corredor durante la compra de un cliente?
Un memorando sobre cada propiedad que se considere seriamente, los resúmenes de la debida diligencia, aviso de cada momento en que se transfieren fondos, el contrato y sus modificaciones, el estado de cuenta de cierre y, después del cierre, la póliza de título, la escritura y las constancias de seguro a nombre de las personas aprobadas. El formato sigue las convenciones del propio expediente del banquero, no las del corredor.
¿Comparte BreakThru Realty su compensación con un asesor que presenta a un cliente?
No. La ley de licencias de Florida limita la compensación por referencias a corredores y asociados de ventas de bienes raíces con licencia, y las normas federales sobre servicios de liquidación añaden su propia prohibición de pagos por referencias entre un corredor y prestamistas o agentes de cierre. La recompensa del asesor es un corredor que refleja positivamente la recomendación, y no se intercambia nada más.
¿Qué ocurre si dos clientes de un asesor quieren la misma propiedad en Florida?
A cada uno se le informa que existe un conflicto, sin identificar al otro, y cada uno decide si desea continuar con el corredor o con representación independiente. Ninguna información obtenida en un expediente se utiliza en el otro, y se informa al asesor en el mismo momento para que la firma también pueda aplicar su propia política de conflictos.
¿Puede el banco privado del cliente proporcionar la hipoteca para la compra?
Esa es una decisión del cliente, y el banco suele ser el prestamista natural. Independientemente de quién otorgue el préstamo, el cliente debe consultar a un prestamista hipotecario antes de presentar la oferta, porque la tasación, la documentación de una entidad o un fideicomiso prestatario y la constancia de seguro siguen el calendario del prestamista, y la contingencia de financiamiento del contrato debe redactarse de acuerdo con ese calendario.

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